Документы

1. 1. Настоящая политика AML-проверки направлена на выявление транзакций, связанных с финансированием терроризма, отмыванием денежных средств, а также иной противозаконной деятельностью. 2. Политика AML предназначена для предотвращения и снижения возможных рисков вовлечения Исполнителя в любой вид незаконной деятельности. 3. Исполнитель (далее также – Оператор) проводит идентификацию Заказчика (далее также – Клиент, Пользователь) в случае, когда у Исполнителя есть разумные подозрения в том, что Заказчик использует сайт Исполнителя не по назначению или совершает незаконные действия, которые могут быть квалифицированы, как отмывание или попытка отмывания денежных средств, полученных неправомерным путем. 4. Все пользователи обменного сервиса признают, обязуются и соглашаются со следующими условиями, касающимися использования сервиса: — Пользователь будет соблюдать требования применимого законодательства в сфере противодействия отмыванию денежных средств, полученных преступным путем. — Оператор в целях выявления и предупреждения операций, связанных с отмыванием денежных средств применяет процедуры KYC (Know your customer- «Знай своего клиента») и KYT (Know your transaction — «Знай свою транзакцию») в соответствии с настоящей AML-политикой (Anti-money laundering policy). — Пользователь обязуется оказать содействие Оператору в целях противодействия отмыванию денежных средств. Содействие включает в себя предоставление информации, документов, запрашиваемых оператором, касающихся деятельности клиента, использования счетов, цели совершения финансовых операций и т. д., которая помогает оператору выполнять свои обязанности в соответствии с применимым законодательством. — Оператор имеет право использовать информацию о Клиенте для проведения расследования и / или предотвращения любых незаконных действий. 5. Для предотвращения операций незаконного характера Исполнитель устанавливает определенные требования ко всем Заявкам, создаваемым Пользователем, в том числе: — Персональные данные пользователя должны быть актуальными и полностью достоверными. — Запрещается создание заявок через анонимные прокси-серверы или какие-либо другие анонимные подключения к сети Интернет. 6. Процедура проверки личности клиента в рамках политика KYC (Знай своего клиента) требует от пользователя предоставить оператору действительные документы, данные или информацию (например, внутренний паспорт, заграничный паспорт, банковскую выписку). Для целей, установленных в настоящем документе, оператор оставляет за собой право собирать идентификационную информацию пользователя. 7. Исполнитель оставляет за собой право осуществлять более тщательную проверку отдельных пользователей, чья активность признается подозрительной в соответствии с внутренними документами Исполнителя. Кроме того, оператор оставляет за собой право повторно запрашивать у пользователя документы, даже если ранее пользователь прошел AML / KYC/KYT проверку. 8. Идентификационная информация Клиента будет собираться, храниться, передаваться и защищаться строго в соответствии с Положением об обработке, хранении и защите персональных данных оператора. 9. После того как личность пользователя была проверена, оператор может снять с себя потенциальную юридическую ответственность в ситуации, когда его услуги используются для проведения незаконной деятельности. 10. Сотрудник, ответственный за противодействие отмыванию денежных средств, является лицом уполномоченным Исполнителем на обеспечение положение настоящей политики. Обязанностью Сотрудника, ответственного за противодействие отмыванию денежных средств, является контроль всех мер, принимаемых оператором в целях проведения политики противодействия отмыванию денежных средств и финансированию терроризма, включая, но не ограничиваясь, следующими мерами: — Сбор идентификационной информации пользователей. — Разработка и обновление внутренней политики и процедур для заполнения, рассмотрения, представления и хранения всех отчетов и записей, требуемых в соответствии с применимыми законами и подзаконными актами. — Мониторинг транзакций и расследование любых существенных отклонений от нормальной деятельности. — Внедрение системы управления записями для надлежащего хранения и поиска документов, файлов, форм и журналов. — Регулярное обновление оценки рисков. — Предоставление правоохранительным органам информации в соответствии с требованиями применимых законов и нормативных актов. 11. Сотрудник, ответственный за противодействие отмыванию денежных средств, имеет право взаимодействовать с правоохранительными органами в сфере противодействия отмыванию денежных средств и финансированию терроризма и другой незаконной деятельности. 12. Оператор в рамках проверки Пользователя имеет право: — Требовать от Пользователя документы, подтверждающие личность, физическое существование, адрес регистрации, платежеспособность; — Заблокировать аккаунт и любые операция связанные с Клиентом в случае, если Пользователь не прошёл проверку; — Передать в контролирующие финансовую деятельность и/или правоохранительные органы по месту регистрации сервиса и, при необходимости, по адресу регистрации Клиента всю имеющуюся по инциденту информацию и документы; — Отказать Клиенту в выводе средств на счет третьих лиц без объяснения причин; — Удерживать средства клиента до полного расследования инцидента. — Отказать Клиенту в предоставлении услуги, если у Исполнителя есть обоснованные подозрения в законности происхождения цифровых активов и удерживать средства на специальных счетах сервиса, в случае если невозможно отследить всю цепочку движения цифровых активов с момента их появления. — Осуществить возврат средств Пользователю за вычетом 10% + комиссия сети по запросу пользователя. Приведенный выше перечень не является исчерпывающим. Оператор имеет право принимать соответствующие меры для предотвращения операций, связанных с отмыванием денежных средств и при наличии других обстоятельств. 13. Оператор оставляет за собой право контролировать всю цепочку транзакций, с целью выявления подозрительных транзакций. 14. Исполнитель оставляет за собой право не раскрывать информацию о способах и результатах проверки 15. Мониторинг транзакций: 15.1. Мониторинг транзакций Пользователя и анализ полученных данных также является инструментом оценки риска и обнаружения подозрительных операций. 15.2. Для определения подозрительных транзакций Исполнитель использует сервис GetBlock. 15.3. В случае если AML-риск по транзакции превышает значение 69% транзакция будет заморожена; 15.4. При обнаружении меток высокого риска >79% транзакции будут заморожены; 15.5. Транзакции с подсанкционных сервисов будут заморожены, несмотря на риск-скор; 15.6. Если на транзакции стоит отметка victim-report (это значит что данная транзакция имеет связь с официальным уголовным делом) — так же проходит блокировка! 15.7. В случае , если пользователь отправляет актив, имеющий маркировку «санкции» или «миксер», его средства могут быть заморожены регулятором на неопределенный срок. Обменный пункт не несет ответственности за возврат средств с указанными выше опасными источниками! 16. К каждому случаю в рамках расследования инцидента Исполнитель подходим индивидуально и опираясь на много факторов, дата совершения транзакции, процентное соотношение средств на адресе, не "размывали" ли другими транзакциями риск-скор и т.д. 17. При проведении мониторинга операций Исполнитель оставляет за собой право: -Приостановить транзакцию; -Запросить у пользователя фото или видео с документом, подтверждающим личность пользователя (Селфи); -Запросить у пользователя Скрин из ЛК кошелька вывода криптовалюты; -Заблокировать аккаунт и любые операции, связанные с пользователем, передать в контролирующие финансовую деятельность и/или правоохранительные органы по месту регистрации Сервиса; -Удерживать средства пользователя до полного расследования инцидента; -Осуществлять возврат цифровых активов только на реквизиты, с которых перевод был осуществлен или перейти на другие реквизиты, после полной проверки службой безопасности Сервиса, если удалось проверить легальное происхождение средств пользователя; -Запрашивать у пользователя иные материалы и документы, касающиеся обмена. — Осуществить возврат средств Пользователю за вычетом 10% + комиссия сети по запросу пользователя. Приведенный выше перечень не является исчерпывающим. 18. В случае, если Пользователь не предоставляет запрошенную информацию и не отвечает на запросы Оператора в течение 6 календарных месяцев, удержанные средства не возвращаются.

Назначение данного документа

В этой Политике конфиденциальности указано, какие данные мы собираем, когда вы посещаете наш сайт, регистрируетесь на нем и/или пользуетесь нашими услугами. Также здесь описано, каким образом мы обрабатываем и защищаем вашу информацию. Согласие на обработку данных Чтобы у вас не возникало сомнений в отношении обработки ваших персональных данных, вам следует внимательно ознакомиться с условиями настоящей Политики конфиденциальности. Входя на наш сайт, вне зависимости от регистрации, вы подтверждаете, что:

• Добровольно предоставляете нам свои персональные данные; • Согласны с условиями данной Политики; • Разрешаете нам собирать информацию о вас при посещении сайта, регистрации и использовании наших услуг; • Принимаете возможность внесения изменений в Политику в будущем; • Не возражаете против того, чтобы наши сотрудники, филиалы и партнеры связывались с вами по поводу интересующих вас услуг (если вы не отказались от такой коммуникации). Какие данные мы собираем При использовании нашего веб-сайта вы соглашаетесь на применение файлов coоkie, которые помогают фиксировать ваши действия, а также сохранять определенные сведения, например IP-адрес и местоположение. Для предоставления вам наших услуг мы можем запрашивать два типа информации: • Идентификационные данные – позволяют нам удостовериться в вашей личности (ФИО, адрес, паспортные данные, государственные документы и их номера и т. д.). • Контактные данные – нужны для связи с вами (номер телефона, email, реквизиты счетов, адрес проживания и другие сведения). • Дополнительная информация – может собираться при взаимодействии с нашим сервисом, чтобы повысить безопасность, улучшить работу платформы или выполнить требования законодательства. Если вы переходите по ссылкам на сторонние ресурсы с нашего сайта, вам необходимо ознакомиться с их политиками конфиденциальности. Мы не несем ответственности за их содержание и действия. Обработка данных в рамках GDPR Если ваши данные находятся в пределах Европейской экономической зоны (EEA), в соответствии с Общим регламентом по защите данных (GDPR) вам доступны следующие права: • Получение информации о том, как мы обрабатываем ваши персональные данные, а также доступ к ним (в отдельных случаях мы можем отказать в выдаче копий данных); • Исправление некорректных или неполных данных (возможно, потребуется документальное подтверждение личности); • Запрос на удаление персональных данных (за исключением случаев, когда законодательство требует их хранения); • Возможность ограничить обработку данных или подать возражение против их использования; • Отзыв согласия на обработку (однако, в некоторых ситуациях мы можем продолжить обработку данных на законных основаниях). Для соблюдения требований GDPR мы назначаем специалиста по защите данных (DPO), который контролирует безопасность ваших персональных данных. Как мы получаем ваши данные Мы можем собирать вашу информацию несколькими способами: • Данные, которые вы предоставляете нам самостоятельно; • Информация, полученная от сторонних организаций (например, от платежных систем); • Данные, фиксируемые во время использования вами нашего сайта и сервисов; • Открытые источники информации. Файлы coоkie Наш сайт использует файлы coоkie и аналитические инструменты, такие как Google Analytics, для сбора данных о посещениях. coоkie – это небольшие файлы, хранящиеся на вашем устройстве. Они помогают нам анализировать поведение пользователей на сайте. Вы можете отключить файлы coоkie в настройках браузера, но это может привести к ограничению некоторых функций. Цели обработки данных Собранная информация используется для следующих целей: • Оказание услуг и выполнение ваших запросов; • Подтверждение личности; • Улучшение работы платформы; • Проведение статистического анализа; • Настройка персонализированного пользовательского опыта; • Обеспечение безопасности учетных записей (например, двухфакторная аутентификация); • Выявление и предотвращение мошенничества; • Соблюдение требований законодательства. Мы не передаем ваши персональные данные третьим лицам в коммерческих целях. Однако в определенных ситуациях мы можем раскрыть информацию: • Аффилированным организациям, которые помогают нам предоставлять услуги; • Государственным органам при наличии законного запроса. В целях предотвращения мошенничества и незаконных финансовых операций мы можем использовать сторонние инструменты для проверки ваших данных. Как мы защищаем ваши данные Мы применяем ряд мер для обеспечения безопасности персональных данных: • Физическая защита – безопасное хранение данных в защищенных дата-центрах; • Электронная защита – доступ к данным через системы с ограниченным входом; • Управленческий контроль – обработка данных только уполномоченными сотрудниками; • Технические методы – использование шифрования и других технологий защиты; • Прочие меры – мониторинг серверов и использование защитных механизмов. Хотя мы предпринимаем все возможные меры безопасности, передача данных через интернет всегда сопряжена с рисками. Мы не несем ответственности за возможные утечки информации в результате кибератак или других несанкционированных действий. Срок хранения данных Мы храним персональную информацию столько, сколько необходимо для выполнения наших обязательств и соблюдения правовых норм. После истечения срока хранения данные либо удаляются, либо анонимизируются. При определении периода хранения мы учитываем: • Объем и чувствительность данных; • Возможные риски несанкционированного использования; • Цели обработки данных; • Требования законодательства. Передача данных за пределы EEA Если вы находитесь в Европейской экономической зоне, для передачи данных за ее пределы требуется ваше согласие. В случае отказа от передачи данных вы не сможете использовать наши услуги, однако у вас останется возможность вывести средства. Заключение Мы делаем все возможное для защиты ваших персональных данных. Если у вас есть вопросы по нашей Политике конфиденциальности, свяжитесь с нами для получения дополнительной информации.